Bankwesen / Zahlungsdienste

Wir verfügen über umfangreiche Erfahrung in der Erbringung von Rechtsdienstleistungen für polnische und ausländische Banken, Zahlungsinstitute, Zahlungsabwicklungsunternehmen, E-Geld-Institute, Kryptowährungsplattformen, Start-ups sowie Kreditinstitute.

Ein führendes Team von FinTech-Anwälten

Unser polnisches Fintech-Anwaltsteam ist eines der anerkanntesten in der Branche und verfügt über beeindruckende Erfahrung aus Dutzenden von Projekten, die wir jedes Jahr für in- und ausländische Investoren durchführen. Zu diesen Projekten gehören:

• Pre-Acquisition-Audits (rechtliche DD) von FinTech-Unternehmen,
• M&A-Transaktionen (Übernahme polnischer Zahlungsinstitute),
• Lizenzvergabeverfahren / Passporting-Verfahren,
• Aufsetzung der Dokumentation für Finanzprodukte,
• Vertretung bei Audits, Inspektionen und Razzien der Kommission für Finanzaufsicht KNF,
• Strukturierung von AML / KYC / KYB / ID-Verifizierung / Risikomanagementmodellen.

Eine anerkannte Kanzlei im Bereich Bank- und Finanzwesen

Unsere Bankwesen-, FinTech- und Zahlungsdienste-Praxis wurde von Mandanten aus der ganzen Welt ausgezeichnet und geschätzt. Das Juristenteam besteht aus praxisorientierten Fachleuten, die durch von der KNF CEDUR veranstaltete Vorlesungen und die Teilnahme an postgradualen Fortbildungen unterstützt werden.

Die jahrelange Zusammenarbeit mit der polnischen Regulierungsbehörde zahlt sich aus: Jedes Jahr erhalten wir Dutzende von Lizenzen, mit einer 100%igen Erfolgsquote. Unser Team hat zahlreiche (mehr als 70) Lizenzvergabe-, Passporting- und M&A-Projekte für inländische Zahlungsinstitute (PSD2), kleine Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute, Investmentgesellschaften, FinTechs und Krypto-Unternehmen erfolgreich durchgeführt. Eine unserer bahnbrechenden Errungenschaften ist die Schaffung eines Modells und die Einführung der ersten Nichtbank-Kreditkarte in Polen.

Polenweite Rechtsberatung inkl. Warschau und Krakau

Wir bieten Rechtsberatung in den Bereichen Bankwesen, FinTech und Zahlungsdienste in ganz Polen an, und zwar in allen fünf Büros, insbesondere in Warschau und Krakau.

Übliche Bank-, Finanzwesen- und FinTech-Rechtsdienstleistungen

Wir bieten unsere Dienste vor allem wiederkehrenden Mandanten an, zu denen folgende gehören: multinationale Banken, globale Kartenorganisationen, globale Kartenabwickler und Karten-Acquirer, einige der größten polnischen und europäischen FinTechs und Start-ups.

Transaktionen in Bezug auf Finanzinstitute und FinTechs

• FinTech-Transaktionsberatung,
• Aufsetzung von Transaktionsdokumenten,
• rechtliche Due Diligence von Start-ups und anderen FinTechs,
• Aufsichtstechnische Due Diligence (Lizenzüberprüfung),
• Vertretung bei FinTech-Übernahmen,
• Vertretung vor der polnischen Regulierungsbehörde KNF,
• Vertretung bei der Fusionskontrolle von FinTechs,
• Vertretung bei der behördlichen Vorerwerbsgenehmigung.

Lizenzberatung für Banken, Finanzinstitute und FinTechs

• Bankzulassung in Polen,
• polnische Lizenz für inländische Zahlungsinstitute (KIP),
• polnische Lizenz für E-Geld-Institute (EMI),
• kleine Zahlungsinstitute in Polen (KIP),
• Betreiber virtueller Währungen in Polen (Virtual Currency Operator, VCO),
• polnischer Kryptowährungsbetreiber (Crypto-Currency-Operator, CCO),
• andere Lizenzvergabeverfahren (PISP, AISP, TPP),
• Passporting von Zahlungsdiensten nach Polen,
• Passporting von Zahlungsdiensten außerhalb Polens.

Beratung im Bereich Banken- und FinTech-Aufsicht

• Vertretung vor der polnischen Regulierungsbehörde KNF,
• Vertretung bei Kontrollen der Aufsichtsbehörden und Razzien im Morgengrauen,
• Strukturierung von innovativen Finanzprodukten und Geschäftsmodellen,
• Compliance-Audits: polnisches Bankrecht, polnisches Zahlungsdienstegesetz,
• Beratung der Verbraucherkreditbranche,
• Compliance-Audits: polnisches Verbraucherkreditgesetz,
• Strukturierung von KYC/KYB,
• Beratung zur ID-Verifizierung,
• Beratung zur Video-/Selfie-Verifizierung und Remote-Channel-Verifizierung,
• Strukturierung von Anti-Geldwäsche-Modellen,
• Cybersicherheit, Whistleblowing, Risikomanagement, Modellierung starker Kundenauthentifizierung (Strong Customer Authentication, SCA).

Verträge über Finanzprodukte

• Aufsetzung der vollständigen Produktdokumentation (z. B. Kreditkartenvertrag, Vertrag für virtuelle Geldbörsen, Vertrag für Zahlungskonten, Vertrag für revolvierende Kredite, Verbraucherkreditvertrag, Vertrag für Zahlungsaufschub, Vertrag für die Teilnahme an Kryptowährungsbörsen, Allgemeine Geschäftsbedingungen),
• Vertretung und Verhandlung vor den wichtigsten Kartenorganisationen, Kartenlizenzinhabern und Zahlungsabwicklern (BIN-Sponsorvertrag, Erlangung einer Hauptkartenlizenz, Erlangung einer Partnerkartenlizenz, Kartenabwicklungsvertrag, Kartenprägevertrag).